28
Май
Демпартия «Ак жол» требует защитить граждан от цифрового мошенничества
Председателю Агентства
РК по регулированию и
развитию финансового рынка
Абылкасымовой М. Е.
В Демократическую партию «Ақ жол» продолжают поступать обращения граждан и
профессиональных участников рынка по поводу стремительного распространения
деятельности лжеброкеров, псевдоинвестиционных платформ, финансовых пирамид,
нелегальных ростовщиков и незаконного вывода капитала через криптовалютные
инструменты.
Сегодня под видом «пассивного дохода» казахстанцам массово навязываются
сомнительные схемы инвестирования в ценные бумаги, криптовалюты и иные
«высокодоходные активы». Основными каналами вовлечения граждан стали социальные
сети, мессенджеры и отдельные СМИ, размещающие агрессивную рекламу так называемых
«инвестиционных продуктов».
Особую тревогу вызывает тот факт, что организаторы подобных схем
безнаказанно используют символику государственных органов, квазигосударственных
компаний и известных отечественных брендов. Уже привычным явлением стала реклама
«инвестиций» от имени Казатомпром и других крупных структур, к которым
мошенники не имеют никакого отношения.
При этом в информационном пространстве продолжительное время
рекламировались и продолжают рекламироваться псевдоброкеры, фактически не
имеющие лицензий и признаков законной деятельности: «NTX PRIME», «ADE Group»,
«AVALON CAP MARK», «TOTAL Group» и многие другие.
Особую обеспокоенность вызывает использование стейблкоинов USDT,
криптомиксеров и нелицензированных криптобирж в качестве инструмента вывода
средств граждан. По данным блокчейн-аналитики, через отдельные транзитные
криптокошельки проходят многомиллионные обороты, а часть транзакций
направляется на зарубежные площадки с признаками криминальной инфраструктуры.
Фактически речь идет о масштабном и бесконтрольном выводе ликвидности из
национальной экономики, минуя налоговое администрирование и финансовый
контроль. Вместо инвестирования в реальный сектор экономики миллиарды тенге
утекают в теневой международный криптооборот.
28 января 2026 года на совещании в Агентстве по финансовому мониторингу
Глава государства Касым-Жомарт Токаев заявил: «Необходимы новые подходы для
противодействия финансовому мошенничеству». Президент также подчеркнул, что
предпринимаемые меры «ситуацию в корне не меняют», а без кардинальных решений
борьба с финансовыми пирамидами будет «напоминать борьбу с ветряными
мельницами».
Еще на «Solana Summit Kazakhstan 2026» мы предупреждали: когда государство
подменяет системное регулирование запретами и бюрократическими барьерами, рынок
не исчезает, он уходит в тень. Именно поэтому сегодня мы имеем массовое
распространение лжеброкеров, финансовых пирамид, нелегальных криптообменников и
бесконтрольный вывод капитала за рубеж.
Еще один вопиющий факт нелегального потребительского кредитования получает
распространение среди граждан страны.
Некая компания «Alem credit», без регистрации, лицензии на микрофинансовую
деятельность через рекламу в интернете раздает микрозаймы казахстанцам, которым
отказывают официальные финансовые организации в кредитовании после ужесточения
требований к КДН и качеству кредитной истории.
Кроме того, при регистрации на сайтах данной компании https://alemcredit.com/; http://alemlend.com нелегально собираются
биометрические данные потенциальных заемщиков.
Займы выдаются с карт физических лиц (дропперов) прямиком на карты
заемщиков. При этом размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5
раз, а размер штрафных санкций превышает законодательную планку в 10 раз!
Так, один из должников получил займ в размере 116 000 тенге, через две
недели ему начислили сумму процентов 276 000 тенге и потребовали к оплате 392
000 тенге.
В связи с просрочкой создаются группы в WhatsAppкуда включают знакомых и
родственников, а название поставили «БАЛА ЖОҒАЛДЫ» и скидывают фото
заемщика чтобы повлиять на него.
Другой случай, заемщица получила на руки сумму в размере 22 800 тенге
сроком на 30 дней, по истечению 30 дней к оплате выставили 81 000 тенге, а за 3
дня просрочки сумма долга с 81 000 возросла до 120 000 тенге. Для взыскания
задолженности применяют те же методы с группами в WhatsApp, которые
сопровождаются телефонными звонками как в сторону заемщика, так и ее близких.
Сбор просроченной задолженности осуществляется без соблюдения
законодательства о коллекторской деятельности.
Пока чиновники рассказывают об ИИ-ассистентах и «цифровой трансформации»,
граждане продолжают терять деньги, а национальная экономика – инвестиции и
ликвидность.
С одной стороны, Агентством заявляется о внедрении ИИ-инструментов для
выявления рекламы лжеброкеров и иных нелегальных участников рынка. С другой
стороны, при поступлении жалоб граждан Агентство отвечает, что деятельность
подобных субъектов находится «вне периметра регулирования», поскольку они не
являются лицензированными финансовыми организациями.
Дополнительную тревогу вызывает и мошенническая реклама, использующая
символику и фотографии руководства Агентства с обещаниями «гарантированного
возврата средств», потерянных у лжеброкеров и финансовых пирамид. В результате
уже пострадавшие граждане повторно становятся жертвами злоумышленников.
В этой связи просим предоставить ответы на следующие вопросы:
1. Какие конкретные меры предпринимает и планирует предпринять Агентство
для противодействия деятельности лжеброкеров, финансовых пирамид и незаконному
выводу капитала через криптовалютные инструменты?
2. Почему Агентство, заявляя борьбу с нелегальными участниками рынка одним
из приоритетов надзорной политики, одновременно указывает в официальных
ответах, что деятельность таких субъектов находится вне его компетенции?
3. Кто является разработчиком ИИ-инструментов для выявления рекламы
лжеброкеров, каковы источники финансирования, бюджет проекта, а также механизмы
оценки эффективности и качества работы данных систем?
4. Когда будут приняты реальные меры по оперативной блокировке
мошеннической рекламы, использующей символику и фотографии руководства
Агентства, а также по системному обновлению перечня организаций с признаками
недобросовестной деятельности?
С уважением,
Депутаты фракции ДПК «Ак жол»
О. Нуралдинов,
А. Перуашев,
Д. Еспаева,
С. Ерубаев,
Е.Барлыбаев,
К. Иса.
